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美国投资移民风险管控面面观

https://www.biud.com.cn 2013年05月07日17:07 家居装修知识网

　　今年2月，美国证监委（SEC）对这两年活跃于中国市场的芝加哥会议中心项目开发商、洲际信托基金区域中心、及其控制人塞斯正式提起证券欺诈诉讼，曾经投资于其中的两百多位中国投资人就一直紧张地等待着美国法院消息。4月3日法院第三次庭审终于裁决，在原被告对尽快归还投资者50万美金投资款无异议的情况下，4月17日起的60天内涉案的投资款将被退还给投资人。

　　侨外移民广州公司总经理丁浩宇先生指出，侨外集团从2004年引进中国大陆第一个EB-5投资移民项目以来，始终从严把关、从来没有推介过像芝加哥会议中心这样的不良项目。从美国EB-5投资移民历史沿袭来看，出现芝加哥会议中心项目这样的商业诈骗确实并不多见。应该说市场上大多数的EB-5投资移民项目都是根据美国EB-5投资移民法案，合法推出的。而EB-5项目存在风险同样是法案规定必须具有的。但这样的风险一方面体现在项目所创造的的就业机会是否足够，以满足移民局批准其移民申请、投资人最终可以获得美国永久绿卡；另一方面体现在该项目商业营运（计划）是否具有合理的前景和可存续发展，以达到投资人和项目方双方确立的法律还款要件后，可以顺利收回50万美金的法定投资款。

　　曾经有美国专业律师分析，由于芝加哥会议中心项目推出伊始即提供虚假、变造和已经失效的法律文件，并在项目发售中故意隐瞒和误导投资人进行投资，就涉嫌违犯美国商业法和证券法（1933 Act§17， 1934 Act§10-b and Rule10-b5）相关规定。这样募集EB-5资金从一开始就是非法的，同其它合法EB-5项目的性质完全不同。

　　不过，由于美国的经济法律、甚至文化背景于中国的不同，以及中国投资人对成熟的EB-5投资移民项目的法律要件并不是都很清楚，部分人士对美国相关政策和法律定义、美国移民改革对申请人的影响更是混淆不清。通常情况下，移民中介机构在引进某一EB-5投资移民项目时是否专业、是否严谨把关，就成为投资人正式进入并在后期可以顺利进展的关键。

　　广州侨外丁浩宇介绍，侨外移民是国内成功运作EB-5投资移民项目经验最丰富的机构，侨外移民美国项目9年的成长历程，正是EB-5投资移民项目在中国的全景发展史。9年来侨外所创建并始终坚持的严格的项目评估标准和项目投资尽职调查，至今已成为帮助投资人成功实现绿卡投资双重保障的强大法宝，也为行业良性发展树立了光辉典范。

　　首先，侨外集团拥有业界领军的项目评估团队，成员包括国内从业最早的美国项目专业人士、华尔街商业金融分析师、资深美国投资移民政策法律专家，集团总裁也会经常前往美国各地进行项目实地考察，最后经由项目评估团队的深入了解，确定该项目是否符合侨外一贯的安全审核标准、可以负责任地向投资人推介。

　　其次，侨外移民对合作方，包括美国相关移民基金（区域中心）、开发商、律师团等都会进行前端背景调查，合作方需要具备优良的既往成功历史和可追溯的长品牌信誉。

　　最后，侨外集团在业内首屈一指的专业评估团队，对移民项目的商业营运、财务状况、建设规划和进展、就业创造背景调查和法律要件会作出独立的评定，对项目中不合理的部分将要求合作方进行重新审定，为投资人能够顺利通过项目获得永久绿卡并安全还款尽量扫清障碍。

　　广州侨外总经理丁浩宇建议投资人除了经由上述了解，在有条件的情况下还要通过以下六个维度来对将要选择的EB-5项目进行自我评估，包括项目定位、商业计划、经济就业报告、政府或银行的角色、开发商实力、还款担保条件。其中开发商实力和经济就业报告中的建筑硬成本的比例和使用，是现阶段移民局越来越严格审核的大背景下，投资人可以简捷判断项目是否合适的最重要条件。侨外移民最新推介的曼哈顿美国大道855白金公寓项目，位于曼哈顿中城核心位置，EB-5资金仅占比19%，其就业创造全部来自开发建设硬成本，属于移民局传统认可的模式。开发商德斯特（DURST）财团拥有曼哈顿众多最具价值的地标建筑，包括时代广场4号（纳斯达克交易市场总部所在）、布莱恩公园1号（美国银行总部所在）等，同时开发并管理全球瞩目的纽约新世贸中心1号（中国地产巨头万通集团租用其64-69层作为 “中国中心”，万通总裁在其《理想丰满》一书中这样评价道：“Douglas Durst先生及DURST家族在纽约是殷实诚信的代表”）。侨外移民在对开发商实力、项目结构和商业营运计划特别是就业创造等进行过充分的实地考察和尽职调查后，才正式向投资人推介。德斯特财团联席主席Douglas Durst先生于4月20日首次来到广州为美国大道白金公寓项目的EB-5投资人作内部说明，而他上次到访中国是出席中美商界领袖圆桌会议。其展现的无与伦比的商业运筹实力和对中国投资人的欣赏令到会的广州投资人倍感荣幸！

　　侨外移民专家特别提示，在2012年10月美国移民局说明美国证监会（SEC）将可能对部分不良EB-5项目适时联合调查后，芝加哥会议中心这样的欺诈性项目触犯法律并被法院审判，从另一方面也是对EB-5投资人加强保护的一个体现。很难想象，如果不是证监会的及时出手，芝加哥会议中心项目的两百多个中国投资人要回自己的投资款将可能非常困难。

　　而在芝加哥会议中心项目案例之后，有关移民基金（区域中心）也加强了项目在遵守SEC法律法规方面的准备。侨外移民最近推出的各个项目，很多都聘用了专业的SEC律师进行项目在SEC规范内的合规认证。相信这也是芝加哥会议中心项目的惨痛教训促成的美国投资移民行业为保障投资人利益而作出的新的积极行动之一。

　　正是基于严谨执行上述历经成功验证的风险管控措施，侨外移民多年来恪尽职守，成功帮助上千个中国家庭顺利实现美国梦想。近期迎来大批客人I-526批准、I-829条件解除，并于今年2月19日和4月10日，再次连续迎来第8批、第9批已获永久绿卡客人当年的50万美金全额返本。

　　毋庸置疑，选择经验丰富、具备严谨项目评估能力和对投资人真心负责的移民中介机构，是投资人可以顺利成功移民美国的关键第一步。

　　活动预告：

　　广州侨外专场：

　　2013【侨领海外】房产移民、投资教育私享会

　　时间：5月18日9:30—17:30（周六全天）　

　　地点：广州-珠江新城丽思卡尔顿大酒店2层豪华宴会厅

　　尊贵热线：020-38392083

　　活动链接：http://www.qiaowai.net/a/fengongsi/guangzhouqiaowai/jiaodianxinwen/smh//2013/0426/5612.html

　　佛山侨外专场：

　　【欧洲精品房产、移民推介会】