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理财贴士：如何终止基金定投业务 2011-04-24

　　问：2011年1月16日起，工行已将原有的3年、5年、8年期限定投晋级为“无固定期限”定投，若是在2009年设定的定投协议，现在是否会自动晋级为“无固定期限”定投？如果在工行设定了“无固定期限”定投，何种情况下会终止？

　　融通基金：工行系统不会自动晋级该规则出台前设定的定投协议，原设固定期限的工行定投不受影响；若客户需要晋级为“无固定期限”的定投协议，需自行到工行柜台或其网银办理晋级手续。

　　工行将该协议终止的情况如下：1、达到工行系统认定的三次违约次数，工行将自动终止该定投协议；2、客户自行提交取消定投协议的请求，可终止定投协议；3、在2011年1月16日前设定固定年限的、且之后未主动晋级为“无固定期限”定投协议，该类协议到期后，工行会将其自动终止。

　　问：投资者是否可以随时赎回通过基金定投申购的基金份额？如何终止基金定投业务？

　　南方基金：定投与日常的基金申购赎回一样，通常投资人在申购基金的T+2个工作日（南方全球基金为T+3个工作日）后即可赎回之前申购的基金份额，赎回费率与日常赎回一样。

　　投资人提前终止基金定投有两种方式：1、投资人到原开办基金定投的销售机构办理相关手续；2、通常情况下，投资人只要于定投期间保持指定的扣款账户内资金不足，造成扣款不成功，扣款失利总次数达到规定次数时，系统将自动终止投资人的基金定投业务。

　　问：如何变更对账单邮寄地址？

　　融通基金：当投资者的联系地址等一般资料变更时，投资者可到销售机构网点请求账户资料变更，也可登录融通基金网站账户查询系统、或致电融通投资者服务热线（人工服务）进行变更。

　　问：我要办理确权，需要提供哪些资料？

　　大成基金：需要提供4份材料：转农行（场外）：第一份，开户确认书/基金业务交割单，先在有基金代销资格的农业银行网点开立TA代码为099的基金账户，开户成功后两个工作日到农行打印开户确认书/交割单；第二份，在大成公司网站下载确权业务请求表并填写完整；第三份，身份证复印件(新版身份证正反面)；第四份，上海A股股东账户卡复印件。

　　转有上证基金通的券商(场内)：第一份，指定交易协议书，选择一家有上证基金通资格的证券公司，出具指定交易协议书，若原样板内容不包括上海席位号，请在空白处手写。第二份，在大成基金网站下载确权业务请求表并填写完整；第三份，身份证复印件(新版身份证正反面)；第四份，上海A股股东账户卡的复印件。

　　（陈墨）

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